Les cryptoactifs suscitent un fort intérêt, mais leur complexité et leur cadre réglementaire en évolution en font un terrain propice à la fraude. Quelques précautions permettent de réduire les risques.
Les fraudeurs peuvent notamment profiter de la méconnaissance de cet univers pour présenter des offres qui semblent crédibles ou utiliser un vocabulaire technique pour gagner la confiance d’un investisseur. Une plateforme à l’apparence professionnelle, des résultats affichés à l’écran ou même la possibilité d’effectuer un premier retrait ne suffisent pas à démontrer qu’un investissement est légitime.
• De fausses plateformes de négociation qui imitent des services légitimes.
• De faux conseillers ou « experts » promettant des rendements garantis.
• Des stratagèmes où les premiers retraits fonctionnent pour inciter à investir davantage, avant que les fonds deviennent inaccessibles.
Dans certains stratagèmes, la victime peut voir la valeur de son prétendu portefeuille augmenter sur une plateforme en ligne. Ces gains affichés ne signifient toutefois pas nécessairement que les fonds existent réellement. Lorsque la personne tente de retirer son argent, on peut alors lui réclamer de nouveaux paiements sous différents prétextes avant de lui permettre d’accéder à ses fonds.
• Privilégiez les plateformes de négociation conformes à la réglementation en valeurs mobilières et inscrites auprès de l'Autorité des marchés financiers.
• Méfiez-vous de toute promesse de rendement élevé présentée comme sans risque.
• Ne transférez jamais de cryptomonnaie sur la recommandation d'un contact rencontré en ligne sans vérification indépendante.
Prenez le temps de comprendre à qui vous confiez votre argent et de vérifier indépendamment les renseignements qui vous sont présentés. Ne vous fiez pas uniquement au site Web, au lien, aux coordonnées ou aux documents transmis par la personne qui vous sollicite.
Soyez particulièrement prudent si l’on vous demande d’effectuer rapidement un transfert, d’installer une application permettant l’accès à distance à votre appareil ou d’effectuer un paiement supplémentaire pour « débloquer » un retrait.
Si vous avez un doute, n’effectuez pas de nouveau transfert. Conservez les échanges, les captures d’écran et les renseignements relatifs aux transactions, puis communiquez avec les ressources appropriées.
Vérifier un représentant ou une firme
• Moteur de recherche national des ACVM (registre des personnes et sociétés inscrites au Canada)
• Autorité des marchés financiers du Québec : lautorite.qc.ca
• Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) : ocri.ca
Signaler une fraude ou un vol d'identité
• Service de Police de votre localité
• Centre antifraude du Canada : 1 888 495-8501, ou en ligne à signalercyberetfraude.canada.ca
• Autorité des marchés financiers du Québec :1 877525-0337, lautorite.qc.ca
• Agences de crédit (alerte à la fraude) : Equifax (1800 465-7166) et TransUnion (1 800 663-9980)
En cas de danger immédiat, composez le 911.
