Ce type de fraude combine une relation nouée en ligne et une fausse occasion de placement. Le fraudeur établit d'abord un lien de confiance, puis propose graduellement à la victime d'investir sur une plateforme qui se révèle frauduleuse.
• Une relation se développe en ligne, parfois sur plusieurs semaines, avant qu'il soit question d'argent.
• La personne évoque ses propres « gains » et propose une occasion d'investissement, souvent en cryptomonnaie, sur une plateforme qu'elle recommande.
• Les premiers retraits peuvent sembler fonctionner, pour inciter à investir davantage, avant que tout accès aux fonds disparaisse.
• Une relation en ligne qui finit par orienter la conversation vers un investissement.
• Une plateforme recommandée par un contact, plutôt qu'une plateforme inscrite et reconnue.
• Une pression à investir rapidement ou à augmenter les montants.
• Toute demande de fonds avant de pouvoir « débloquer » un retrait.
• Ne laissez jamais une relation en ligne influencer vos décisions financières. Avant d'investir, prenez le temps d'obtenir un avis indépendant auprès d'une personne de confiance ou d'un professionnel.
• Vérifiez toujours que la personne qui vous recommande un placement ainsi que la plateforme utilisée sont dûment inscrites auprès des autorités compétentes.
• Méfiez-vous de toute personne qui vous demande de garder vos investissements confidentiels ou qui vous encourage à ne pas consulter vos proches.
• Si vous avez un doute ou si vous croyez être victime de fraude, cessez tout transfert de fonds, conservez les échanges et communiquez rapidement avec votre institution financière ainsi qu'avec les autorités compétentes.
Vérifier un représentant ou une firme
• Moteur de recherche national des ACVM (registre des personnes et sociétés inscrites au Canada)
• Autorité des marchés financiers du Québec : lautorite.qc.ca
• Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) : ocri.ca
Signaler une fraude ou un vol d'identité
• Service de Police de votre localité
• Centre antifraude du Canada : 1 888 495-8501, ou enligne à signalercyberetfraude.canada.ca
• Autorité des marchés financiers du Québec :1 877 525-0337, lautorite.qc.ca
• Agences de crédit (alerte à la fraude) : Equifax (1 800 465-7166) et TransUnion (1 800 663-9980)
En cas de danger immédiat, composez le 911.
