Arrivée du printemps :si on faisait le grand ménage de nos finances?
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Publié le 18 avril 2017

L’expertise MICA

Arrivée du printemps : si on faisait le grand ménage de nos finances?

L’arrivée du printemps est souvent signe de renouveau ! Et qui dit renouveau dit… ménage. On époussette, on jette, on trie et on range. Pourquoi ne pas en profiter pour faire le tour de vos finances? Voici 4 petites astuces pour vous faciliter la tâche!

1. Revoir votre budget

Plusieurs choses ont pu se passer depuis le début de l’année. Peut-être avez-vous obtenu une augmentation salariale ou acheté une nouvelle propriété? Quoi qu’il en soit, il est important de prendre le temps d’établir vos priorités et de réévaluer votre stratégie financière. Pour ce faire, prenez le temps de discuter avec votre conseiller* pour connaître les meilleures options qui s’offrent à vous selon vos nouvelles réalités.

2. Consultez votre dossier de crédit

Ça y’est ! Vous êtes prêt à faire le grand saut et vous acheter une nouvelle voiture! Vous faites donc une demande pour obtenir un prêt automobile. Pourquoi ne pas saisir cette opportunité pour consulter votre dossier de crédit? Ainsi, vous pourrez vous assurer de votre solvabilité et vérifier par le fait même qu’aucune erreur ne s’est malencontreusement glissée dans votre dossier. Pour ce faire, rendez-vous sur le site d’Equifax Canada ou TransUnion Canada pour obtenir vos informations. Si vous constatez une faute dans votre rapport de solvabilité, c’est possible de la contester en cliquant ici.

3. Classez vos documents importants

Vos papiers essentiels (certificats de naissance, passeports, certificats de mariage et de divorce, polices d’assurance, factures, talons de paie, relevés bancaires, déclarations de revenus, etc.) sont éparpillés et rangés pêle-mêle? Prenez le temps de trouver la façon la plus efficace pour vous de les classer. Ainsi, il vous sera plus facile de les trouver au moment opportun. Pour savoir combien d’années vous devez les conserver, consultez le site Portail Québec. (Pssst…. Pourquoi ne pas profiter de ce moment pour passer au peigne fin vos relevés bancaires ? Peut-être y trouverez-vous des opérations ou des frais de services suspects? Si c’est le cas, contactez votre institution financière.)

4. Vérifiez vos assurances

Prenez un petit temps pour vérifier si vous êtes toujours bien assurés. Est-ce que votre police d’assurance est échue? Quand vient-elle à échéance? Est-ce que le nom de votre bénéficiaire est bien indiqué? Avez-vous besoin d’une nouvelle assurance en raison d’un changement de situation? Si vous avez répondu oui à l’une de ces questions, référez-vous à votre conseiller : il saura bien vous guider.

Bon ménage!

Finances personnelles: faites-vous un ménage de printemps

https://www.sunlife.ca/Canada/ataglance/Archives/Financial+Planning/A+spring+clean-up+for+your+finances+in+10+steps?vgnLocale=fr_C

https://votrevieetvosfinances.bmo.com/articles/finances-organisees-211118/

https://acrrodubudget.com